WeSave.fr, le robo advisor façon Anatec

Comme avec les autres robo advisors, le client peut tout faire en ligne sur WeSave.fr : la souscription de l’offre (grâce à la signature électronique), les actes de versement ou de rachat, la consultation de ses choix en matière de profils de risques ou l’évolution de son portefeuille, en mode novice ou expert.

Les produits souscrits sont logés dans un contrat d’assurance-vie individuel assuré par Suravenir, baptisé
WeSave Patrimoine. Et des algorithmes gèrent aussi bien les allocations liées aux profils d’épargne, et leur ajustement en continu en fonction des conditions de marché. La technologie d’Anatec a d’ailleurs été lauréate d’un concours mondial d’innovation en 2014.

Mais à la différence des autres robo advisors disponibles en France, le client peut aussi se faire assister par un conseiller en gestion de patrimoine qui lui est dédié. Et si le seuil d’entrée est plus élevé, avec un investissement minimum de 10.000 euros. c’est que Wesave.fr vise en effet les CSP+ de 35 à 65 ans qui affichent un patrimoine financier supérieur à 100.000 euros.

Pour soigner cette clientèle, l’équipe de conseiller d’Anatec entre en jeu : joignable par tout moyen (téléphone, chat, vidéo conférence, mail et même rendez-vous « présentiel »), elle a pour but de fournir un accompagnement patrimonial complet et non pas seulement en ligne. Quitte à faire intervenir des experts externes, si la situation l’exige, et ce sans surcoût pour le client !

Anatec, qui vise les 20 000 clients à l’horizon 2020, prévoit déjà de lancer avec Survenir un contrat de capitalisation, un PERP, un contrat d’assurance-vie orienté SCPI et un contrat d’assurance-vie luxembourgeois.